La Asociación Bancaria Costa Rican (ABC) ofreció al Congreso esta semana para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, en un momento importante para el país, preparado para una evaluación del Grupo Internacional de Acción Financiera (GAFI).
Durante el evento, se dijo que los bancos costarricenses presentaron más de 500 informes sobre actividades sospechosas al Instituto de Drogas Costacionarios (DAI) en los primeros cuatro meses del año. En 2024, el 65% de los informes recibidos por el ICD provenían del sector bancario.
«El sector bancario es uno de los más regulados en el campo de la legitimidad del capital», dijo Wagner Ortega, presidente del Comité de Cumplimiento de ABC. Agregó que el país está en un momento importante, antes de una evaluación de que «implementar las medidas del país para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo».
La evaluación de GAFI se realizará al final del año
Costa Rica será evaluado por el GAFI en los próximos meses, en un proceso que medirá el cumplimiento de las 40 recomendaciones de la agencia. Esta evaluación considera tanto el marco legal como su aplicación efectiva. Una calificación negativa puede tener un impacto en la inversión extranjera, las relaciones bancarias internacionales y el comercio exterior.
«Un país con una mala calificación puede incluirse en las listas grises o negras del GAFI, lo que implica una mayor investigación y restricciones en las transacciones financieras internacionales», advirtió Ortega.
Según el Informe de Gestión Técnica de ICD, en 2024 729 se identificaron a las 148 personas legales con movimientos financieros sospechosos. Las tipologías más importantes indicadas son el cambio de monedas, el uso intensivo de efectivo y las transferencias desde el extranjero.
La cantidad involucrada en los informes ascendió a más de 25.110 millones y $ 489 millones.
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